Чтобы не потратить с карты лишнего, вы можете установить ограничения на покупки, снятие наличных или операции по карте в интернете. Это и есть лимиты.
Как настроить лимиты на покупки и снятие наличных по основной и дополнительной карте?
Вы можете самостоятельно установить лимит в личном кабинете или мобильном приложении.
Какой лимит выбрать?
Есть два вида лимитов: месячный и бессрочный.
Я смогу изменить тип лимита?
Да, сможете. Вид лимита можно поменять в любой момент: месячный на бессрочный и наоборот.
Как изменится остаток на карте, если я увеличу лимит?
Месячный лимит. Если в этом месяце деньги с допкарты еще не тратили, держателю будет доступна сумма, равная новому лимиту.
Как узнать, сколько денег израсходовано из лимита на покупки и снятие наличных?
Есть два способа: проверить в приложении или посмотреть в СМС от банка.
Процесс вывода наличных в банкоматах партнёров
В условиях того, что Тинькофф не имеет сети АТМ, его клиенты пользуются банкоматами партнёров. Им отчисляются средства за беспроцентное снятие денег с карт клиентов Тинькофф самим банком. И если соблюсти некоторые условия, держатель сбор оплачивать не будет.
Итак, комиссии не будет, если:
Единовременная выдача будет не меньше 3.000 руб.;
За месяц будет выведено не более 600.000 руб.
Эти лимиты на снятие наличных не рекомендуется превышать, в противном случае придётся оплачивать комиссию. Именно так Тинькофф стимулирует использовать средства, находящиеся на клиентских счетах.
Если выводится менее 3.000 руб., нужно будет оплатить фиксированную комиссию – 90 рублей. В случае, когда выведенная сумма за месячный период превысила 600.000 руб., каждая операция будет осуществляться с 2% комиссией, в зависимости от суммы, которая будет снята. Опять же, она не будет менее 90 рублей.
Иногда некоторые банки устанавливают собственные лимиты на выведение финансовых средств. Причём не только ежемесячные, но и ежедневные.
При условии существующего в банке клиентского вклада, проценты которого перечисляются на дебетовую карту, её держатель имеет возможность ежемесячно снимать их. Когда наступит следующий расчётный период/месяц, снять или перевести эти деньги будет уже нельзя.
Дополнительная комиссия Тинькофф Блэк
Эта дебетовая карта очень выгодна с разных точек зрения. Комиссионный сбор за то, что будет совершён внешний перевод в рублях, не снимается.
Однако если счёт валютный, сбор будет внушителен: 190 руб. возьмут за перевод в долларах, а 490 рублей за переведённые деньги в евро.
Пополнить счёт бесплатно и в банке, и используя перевод. Банки-партнёры тоже переводят средства на личный счёт при условии, что транш не превысит 100.000 руб. Если лимит превышен – отправителя ждёт комиссия в 2%.
Ограничения и лимиты
Бесплатно можно снять средства в случаях, если за расчётный период сумма вывода:
Не менее 3.000 руб. и не более 600.000 руб.;
Не менее 100 дол. и не более 5.000 дол.;
Не меньше 100 евро и не больше 5.000 евро.
Если превысить этот лимит на снятие Тинькофф Блэк, придётся уплачивать комиссию. Снять деньги с фиксированной комиссией в рамках расчётного периода можно в таких случаях:
Если снимаемая сумма меньше 3 тыс. руб. и/или превышает лимит 600 тыс. руб., тогда комиссионный сбор составит 90 руб.;
Если выводимая сумма меньше 100 дол. и/или превышает 5-тысячный лимит, комиссия будет равна 3 дол.;
Если снимаемая сумма менее 1000 евро и/или превышает 5.000 евро, комиссионный сбор равен 3 евро.
Процесс пополнения карты без комиссионных сборов
В этом случае также существуют строгие условия. При пополнении посредством внутреннего или внешнего банковского перевода:
комиссии нет, если перевод осуществлён в том валютном эквиваленте, в которой открыт счёт;
комиссии с рублёвой карты нет, если средства переведены в валюте;
комиссии нет, если переводимые средства отличаются эквивалентом валюты от той, с которой были отправлены. К примеру, если с долларовой карты перевести средства на счёт в евро. Но это действует только в первые 4 операции. Пятый перевод с валютной карты на валютную будет выполнен с комиссией 0,01 дол. и 0,01 евро.
Если пополнять счёт наличными посредством партнёров Тинькофф, плата составит:
0 руб., при условии, что сумма будет до 300.000 руб., 10.000 дол., 10.000 евро;
2%, при условии, что общая сумма превысит 300.000 руб., 10.000 дол., 10.000 евро.
Нюансы валютных переводов
Предполагаемое активное пользование платёжными картами банка Тинькофф нужно сопоставлять с некоторыми моментами. Изучение тарифов и правил использования пластиковой карты поможет избежать неких проблем с выводом наличных.
Подключённый Интернет-банкинг, мобильное приложение и услуга смс-рассылок существенно облегчат пользование операциями с картой, а также сделает их неопасными.
Это подключение не потребует материальных средств. Смс-банк отследит совершённые операции за часовой период времени, стоит услуга 39 рублей в месяц использования.
Наиболее выгодный вывод наличных со счёта дебетовой карты – снятие через банкоматы. Найти его всегда можно используя интерактивную карту со всеми банкоматами на официальном сайте банка.
Пользование мультивалютной картой
В феврале 2018 года карты Тинькофф стали мультивалютными. Тинькофф Блэк можно заказать не с одним подключённым счётом. Добавить валютный счёт можно и на уже имеющуюся на руках владельца карту.
Что для этого нужно:
Выполнить переход на страницу своего счёта;
Отметить необходимые валюты, подтвердить кнопкой «Добавить валюту».
При переходе к мультивалютной системе на рублёвом счёте останется действующий тариф. Важно знать, что обслуживание валютных счетов также бесплатное. Выходит, что клиенту не требуется поддерживать минимальную сумму остатка или вклада.
Переключиться на необходимый счёт можно в Интернет-банкинге или с помощью мобильного банка. При закрытии всех валютных счетов карта снова станет моновалютной. Карта Тинькофф Блэк также помогает зарабатывать на валютном кэшбэке и ежемесячных накоплениях до 6% годовых.
Бесплатное снятие наличных с карты Тинькофф
Также снять деньги в банкомате любого российского банка можно и бесплатно.
Но это возможно только при выполнении следующих условий:
Снимается до 150 тысяч рублей за один месяц и за одну процедуру берется не меньше 3 000 рублей.
До 5 тысяч евро, при сумме процедур от 100 евро, а также больше. Аналогично и для снятия денег в долларах.
Фиксированная плата за обналичивание личных денежных средств
С карты Тинькофф Black или другой дебетовой можно снимать деньги и с комиссией, которая остается фиксированной.
Однако и здесь, есть некоторые нюансы, которые в обязательном порядке нужно учитывать и таковыми являются:
Снятие меньше 150 тысяч рублей за месяц, но сумма за одну операцию была не больше 3 тысяч рублей, подразумевает комиссию – 90 рублей.
До 5 тысяч рублей взимается дополнительная плата в 3 доллара, но при условии, что за раз снималось меньше 100 долларов. Такое условие выдвигается и при снятии евро, только комиссия составляет 3 евро.
Полезное видео:
Снятие наличных за проценты от общей суммы
Если за один месяц (один расчетный период) снимается больше 150 тысяч рублей, то в таком случае комиссионный сбор начисляется в виде 2 % от общей суммы, но не меньше 90 рублей.
Это же относится к снятию денежных средств в долларах и евро, только комиссия должна быть не меньше 3 долларов и евро соответственно.
Как снять 150 000 рублей с Тинькофф?
Клиенты банка имеют возможность снимать свыше 150 тысяч рублей в Тинькофф с платой в 2% от общей суммы.
Но данный лимит можно увеличить в несколько раз. Для этого нужно открыть депозит . Проценты, которые будут начисляться на него, будут использоваться для повышения лимита.
Какие суточные лимиты устанавливаются в банкоматах партнеров?
Некоторые партнеры Тинькофф самостоятельно устанавливают суточный лимит на снятие наличных. Получить дополнительную информацию по данному вопросу можно просто позвоним по номеру горячей линии банка, банкомат которого был использован.
Сервис на сайте Тинькофф, где есть поиск ближайших банкоматов в которых можно снять наличные
Менеджеры расскажут, какой лимит установлен на картах онлайн-банка и какая сумма снимается за одни сутки.
Обычно номер телефона Службы поддержки, указывается непосредственно на банкомате.
Какие ограничения на снятие в 2021-2022 году?
В 2021 году Тинькофф установил следующий лимит на снятия с карты:
С кредитной карточки на протяжении 24 часов можно получить до 100 тысяч рублей, но при условии, что в месяц используется не более 300 тысяч рублей наличными. На протяжении 55 дней кредитными средствам Тинькофф можно пользоваться без начисления процентов. Если за месяц снимается больше, то далее начисляется комиссия 2% на каждое снятие денег.
На дебетовой карточке установлен лимит в 150 000 рублей, если он будет превышен, то так же взимается комиссионный сбор 2% с каждой проведенной операции.
Справка! В банке Тинькофф предполагается и увеличение лимита, если это необходимо клиенту.
Какие еще услуги предоставляет банк Тинькофф своим клиентам?
Все операции по кредитной или же дебетовой карточке Тинькофф можно просматривать и контролировать с помощью удобного и простого в использовании интернет-банкинга. На странице личного кабинете пользователь может увидеть все свои расходы, а также остаток на текущий момент.
А вот клиенты, имеющие планшеты или же смартфоны могут скачать и установить специальное мобильное приложение, в котором также доступна вся необходима информация по счету в банке Тинькофф, а также данные по оставшемуся лимиту.
Вот как можно управлять своими лимитами через личный кабинет
Обратите внимание! Для использования приложения необходимо подключение к Интернету.
Если нет возможно постоянно подключаться к Интернету, то можно воспользоваться услугой «смс-оповещения». Но стоит помнить, что она платная и за месяц необходимо будет заплатить 39 рублей.
Помимо этого, каждый владелец вклада или же кредита в банке Тинькофф может получить всю интересующую информацию, позвонив в Службу поддержки клиентов.
Сделать это можно по номеру телефона, который указан на официальном портале банка в разделе «Контакты» или же воспользовавшись специальной формой обратной связи.
По запросу клиенту предоставят всю необходимую информацию. Однако для идентификации человека в системе, потребуется предоставить некоторую личную информацию.
Как закрыть дебетовую карту Тинькофф Блэк
Как подготовить дебетовую карту к блокировке
Прежде чем заблокировать счет, проверьте количество денег на балансе. При наличии долга по овердрафту пополните счет, чтобы баланс стал равен нулю. Если баланс карты Тинькофф Блэк положительный, выведите деньги со счета любым удобным способом:
обналичьте деньги через банкомат;
переведите деньги на другую карточку;
выведите средства на электронный кошелек;
потратьте всю сумму в магазинах;
оплатите коммунальные услуги;
посетите пункт, где выдают наличные деньги.
Возможность вывести деньги остается доступной 4 месяца после блокировки пластика. Но если вы оставите деньги на балансе, то через 4 месяца они станут собственностью банка.Важно! Обналичить от 3000 руб. с карты Тинькофф Блэк бесплатно можно через любой банкомат.
Как закрыть карту Тинькофф через интернет в личном кабинете
Для блокировки счета через интернет нужно авторизоваться в личном кабинете tinkoff.ru/login/. Пошаговая инструкция по блокировке:
На главной странице ЛК в левой части экрана видим блок «Счета и карты», жмем на карточку, которую хотим закрыть.
В открывшемся окне будут показан доступный список действий по карте. Выбираем «Все действия».
Жмем на кнопку «Заблокировать карту».
На открывшейся странице выбираем причину по который мы отказываемся от использования карточки (кража, утеря, другое, не планирую использовать) и жмем «Заблокировать».
Обращаем внимание! Карту нельзя будет разблокировать, её можно только перевыпустить.
Есть и другой неудобный способ, закрыть карту Тинькофф через интернет.
Для этого также следует зайти в раздел «Контакты» tinkoff.ru/contacts/.
В этом разделе нужно воспользоваться кнопкой «Написать в банк» расположенной в самом низу страницы.
Откроется форма чата, куда необходимо отправить заполненный документ (заявление). Скачать образец заявления можно здесь же, называется он «Заявление об отказе от прочих операций».
Как заблокировать карту Тинькофф через приложение
Быстро закрыть дебетовую карту Тинькофф можно в приложении для телефонов и планшетов. Порядок действий не зависит от типа ОС (IOS, Windows Phone, Android).
Как заблокировать карту Тинькофф в мобильном приложении:
Выполните вход в действующий аккаунт.
Откройте список личных карточек.
Выберите карту, которую вы планируете закрыть.
Выберите функцию «Действия», далее «Заблокировать».
Подтвердите действие введением PIN.
Любые вопросы по блокировке карточки можно задавать консультантам службы поддержки в онлайн чате. Эта функция доступна не только в мобильном приложении, но и на сайте.
Важно! Если дебетовая карта была привязана к Apple Wallet, после блокировки настройки приложения сбросятся. Вам понадобится заново привязывать банковский счет к приложению от Apple.
Как закрыть карту Тинькофф по телефону
Чтобы закрыть дебетовую карту Тинькофф, нужно позвонить в банк по одному из телефонов. Оплата за исходящий вызов не взимается, если абонент находится в России.
88007552550;
88005552550.
По возможности звоните в банк с того самого номера, который применялся для активации карты. Это ускорит процедуру идентификации клиента. Для идентификации оператор попросит назвать паспортные данные и кодовое слово. Также понадобится сообщить причину блокировки счета.
Как заблокировать по SMS
Блокировку по SMS можно провести с отрицательным балансом и без подключения к интернету. Для блокировки карточки нужно отправить SMS-сообщение адресату 2273. Отправка сообщения бесплатная на территории России.
Выберите любой из трех шаблонов для сообщения:
Блокировка****.
Блок****.
Blok****.
Вместо звездочек укажите последние 4 цифры уникального номера карточки, которую вы хотите закрыть. После обработки запроса вы получите SMS с уведомлением о блокировке карточки.
Важно! SMS-заявку нужно отправлять с телефона, который использовался при активации карточки. Иначе заявка будет отклонена. Эта мера введена для защиты пользователей.
Блокировка карты, которую не использовали
Если вы давно не пользовались Тинькофф Блэк, карта не блокируется автоматически. Нужно провести блокировку одним из предложенных выше методов. До закрытия обязательно проверьте баланс и внесите недостающую сумму.
Закрытие неактивной карточки можно провести без ее активации. Баланс на неактивной карточке нулевой. Чтобы закрыть карточку, не прошедшую активацию, обратитесь к консультанту любым удобным способом (по горячей линии или в онлайн чате). Следуйте инструкциям консультанта для блокировки карточки.
Как заблокировать карту за границей
Тинькофф Банк работает полностью дистанционно. Многие банковские услуги доступны клиентам, которые находятся за рубежом. Процедура блокировки в другой стране проводится так же, как и в России. Но звонки и SMS из-за рубежа могут быть платными. Чтобы заблокировать карточку банка Тинькофф за границей, используйте персональный кабинет клиента.
Закрыть дебетовую карту Тинькофф проце всего через интернет, воспользовавшись личным кабинетом, а также в мобильном приложении и с помощью смс. Для закрытия счета нужно подтвердить свою личность и указать причину блокировки. Функция блокировки доступна даже клиентам, которые находятся за границей. Обналичить деньги с дебетовой карты можно в течение 4-х месяцев после ее закрытия.
