Банковская карта Яндекс Деньги

Содержание

 

Виды и способы получения карт Яндекс деньги

Яндекс изготавливает карты двух статусов:

  • World (эмитент – Yandex);
  • Gold (банк-эмитент Tinkoff).

Поддерживается в любом ТСП или веб-ресурсе с наклейкой/ юзерпиком «Yandex.Money». Можно оплачивать налоги, коммунальные услуги и другие виды платежей. Оба вида карт поддерживают бесконтактную оплату по технологии PayPass. Каждая операция сопровождается SMS-паролем, который приходит на привязанный к кошельку номер телефона. Защита интернет-транзакций 3-D Secure. На снятие и переводы на другие банковские карты установлена немалая комиссия – 3 % + 15 руб., минимум 100 р. Такая карточка может быть двух видов:

  1. пластиковая;
  2. виртуальная.

Пластиковая карточка

Является приложением к кошельку, не имеет собственного счета. Представляет собой обычную дебетовую карту с эмблемой MasterCard и логотипом «Тинькофф» на оборотной стороне. Платежный инструмент пока не имеет поддержку системы VISA, а также отечественной «МИР».

Обе стороны карты Яндекс.Деньги

Позволяет снимать деньги в любой валюте. Расплачиваться за покупки можно по всему миру. За обслуживание в течение 3-х лет удерживается плата 300 руб. Средство оплаты также делится на два вида.

  1. Именная (с нанесенными фамилией и именем).
  2. Моментальная (имя владельца не указывается на лицевой части).

Именная карта Яндекс Деньги изготавливается в течение нескольких дней после подачи заявки. У компании есть доставка «на дом», что необходимо отметить в анкете на этапе заказа. У Яндекс банковская карта также выпускается под флагом «Связного» с бонусами от продавца цифровой техники.

Карта с плюсами

Это такая же карточка от Yandex.Money, предлагающая ее владельцу некоторые бонусы и льготы от организаций-партнеров Яндекса. Можно, например, получить кэшбэк или скидку в магазине LaModa или OZON. Стоимость такого «пластика» составит 500 руб. за 3 года.

Карта с плюсами Яндекс.Деньги

Суть в том, что здесь накапливаются определенные баллы – «плюсы». Эти бонусы потом можно обменять на рубли или другой эквивалент при оплате товаров в ТСП или через интернет. Активным покупателям в онлайн-сервисах такая программа будет удобной.

Виртуальная карточка

Оформляется и обслуживается бесплатно. Открытие через портал Яндекса. Физический носитель отсутствует, все расчеты происходят в интернете. Защищена по стандартам, применяемым к золотым типам пластиковых карт. Для виртуального инструмента установлены ограничения:

  • платежи: 15000-250000 руб. за одну транзакцию 40000-3000000 руб. в месяц;
  • переводы: 15-250 тыс. рублей на один перевод, 200-600 тыс. руб. за один месяц.

Виртуальная карта Яндекс.Деньги

Цифры указаны для владельцев анонимной (меньшие суммы) и подтвержденной учетных записей. Чтобы заплатить виртуальной карточкой, надо указать ее реквизиты и нажать по кнопке оплаты на сайте или в мобильном приложении.

Общее и разное в обоих видах

Пластиковое и виртуальное платежное средство Yandex объединяет одно – привязка к электронному Яндекс-кошельку. В отличие от банковских дебетовых карточек, которые привязаны к лицевому счету. Сравним случаи использования обоих типов.

Применение

«Пластик»

Виртуальная

Оффлайн оплата

Да

Нет

Снятие наличных

Да

Нет

Онлайн платежи

Да

Да

Схожести и различия карт ЯД

Годовая стоимость обслуживания платежных средств, установленная комиссия и лимиты также различаются между собой.

  Как поменять основной номер телефона в Яндекс Кошельке

Преимущества и недостатки Yandex-карт

Карточка хорошо подходит для фринлансеров, людей, имеющих доход в интернете. Поскольку большая часть расчетов в сети происходит электронными деньгами. Выделим основные плюсы и минусыYandex.Card.

Положительно

Отрицательно

Цена всего 300 рублей за 3 года обслуживания (гораздо ниже, чем у банков) Большой процент за снятие наличных
Возможность бесконтактной оплаты (все виды «пластика») Малая территориальная сеть (Санкт-Петербург, Москва, Нижний Новгород)
Лимиты можно устанавливать самостоятельно Процедура подтверждения личности занимает длительное время
Доступна смена ПИН-кода Отсутствие собственных банкоматов
Можно оплачивать ЖКХ, интернет, телефонию и другие виды услуг без комиссии

Плюсы и минусы Yandex.Money

При многих достоинствах, такая карточка имеет ряд негативных моментов. Это касается в основном обналичивания денежных средств и переводов.

Заказ и получение Яндекс.Кард

Главное условие – наличие электронного кошелька в системе «Yandex.Money» и суммы на балансе в электронной валюте для оплаты обслуживания. Оформление именной и виртуальной карточки – через компьютер или смартфон. Чтобы получить моментальную карту надо лично обратиться в офис «Я.Деньги» или «Связной».

Пластиковая

Следующая инструкция поможет оформить заявку на выпуск и получению «пластика» от Яндекса.

  • Выполнить авторизацию в Яндексе, открыть страницу Яндекс.Деньги.
  • Перейти в раздел карт Yandex.Money.

Раздел Карты Яндекс.Денег

  • Указать, какая карта нужна – пластиковая или виртуальная, нажать «Заказать».

Кнопка заказа пластиковой карты ЯД

  • Выбрать дизайн средства платежей. Доступны цвета: стандартный черный, салатовый, голубой, оранжевый и фиолетовый. После определения нажимаем «Дальше».

Выбор цвета Яндекс карты

  • На следующем шаге указать страну и способ доставки «пластика». Цена на годовое обслуживание автоматически отобразится на странице. В поле ниже прописываем адрес для доставки.

Адрес доставки Я.Кард

  • При частичном заполнении реквизитов адреса, система попросит указать данные полностью.

Полное указание реквизитов адреса для доставки Я.Кард

  • На появившейся форме вносим фамилию и имя, согласно паспорту. Автоматически будет создана латинская транскрипция введенных данных. Жмем «Дальше».

Проверка имени и фамилии Я.Кард

  • На завершающем этапе проверить указанные реквизиты и нажать «Верно, к оплате».

Проверка данных перед заказом карточки Я.Деньги

  • Будет произведено списание денег со счета Яндекс-кошелька. Если средств не достаточно, программа сообщит об этом. Оформление будет приостановлено.

Оформленная пластиковая карта Я.Кард

  • После изготовления пластиковой карты «Я.Кард» на электронный адрес придет сообщение, содержащее трек-номер. По нему можно отследить процесс доставки «пластика» через «Почту России».

В некоторых регионах России кредитная карта Яндекс Деньги доставляется курьерской службой.

Виртуальная

Порядок оформления виртуального платежного инструмента от «Yandex.Money» приводится ниже.

  • Выполнить вход в «Яндекс.Деньги».
  • Открыть раздел карточек, выбрать «виртуальную» и нажать «Получить карту».

Окно заказа виртуальной карты Яндекс Деньги

  • Открытие возможно только с привязанным к кошельку номером мобильного телефона. Запрос подтверждения указанного номера по SMS появится в следующем окне.

Кнопка получения пароля в ЯД

  • Виртуальная карточка будет открыта. CVV-код и срок действия придут в SMS-сообщении. Карточный номер указан на странице личного кабинета.

Страница с виртуальной картой ЯД

  • Затем можно выставить ограничения на использования данного средства платежей. Это переводы, снятие наличные и другие операции.

Настройки карты Я.Кард

  • Такую карточку можно добавлять в Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay для бесконтактных расчетов. Для просмотра реквизитов надо перейти в ЛК Yandex.Money, выбрать виртуальную карточку и нажать «Посмотреть данные карты». Реквизиты придут в SMS-сообщении.

Просмотр данных виртуальной карты Яндекс Деньги

  • Поправить фамилию и имя, указанные в паспорте платежного средства, можно также в личном кабинете.

Как получить платежное средство

Пластиковая карта Яндекс Деньги доставляется до адресата двумя методами.

  1. В офисе Почты России. Это ближайшее отделение по почтовому индексу. Следить за ходом доставки можно по трек-номеру, поступившему в SMS на этапе оформления заявки. При передаче карты от сотрудника к получателю потребуется предъявить это СМС-сообщение и документ, подтверждающий личность.
  2. Курьерская служба доставки. Работает в 18 крупных городах РФ. Товар доставляют по рабочим дням с 09:00 до 18:00. За час до передачи посылки получателю звонит курьер. Понадобится также предъявить паспорт для сверки реквизитов с конверта и документа.

  Как перевести деньги на кошелек Яндекс Деньги

Я.Кард в конверте от Яндекс.Деньги

У сервиса Яндекс Кошелек карта доставляется по стране за 50 руб., в другие страны – за 150 р. Моментальную карточку можно забрать в офисах Я.Деньги в трех городах по адресам.

  • Санкт-Петербург, пр. Пискаревский, дом 2, корп. 2Щ, 6-й этаж (Бизнес-Центр «Бенуа»).
  • Москва, ул. Садовническая, дом 82, стр. 2, 4-й этаж (БЦ «Аврора»).
  • Нижний Новгород, пл. Свободы, дом 6, 1-й этаж (Бизнес-Центр «Свобода»).

Сразу после получения с электронного кошелька будет удержано 100 рублей (за 3 года пользования). Новая безымянная карта выдается в салонах «Связной» в любом городе РФ. Если «пластик» будет выдан в «Связном», то стоимость годового облуживания составит 200 руб.

Сроки доставки

Дебетовая карта Яндекс Деньги готовится Яндексом за одну неделю. Срок доставки зависит от удаленности объекта назначения и графика работы почтового отделения. Среднее время от 7-ми до 12-ти суток, при условии, что заказ не совпал с «длинными» выходными.

Доставка карточки Яндекс.Деньги

При выборе способа отправки курьером заказ придет владельцу кошелька на следующий день после выпуска карты.

Активация Я.Кард

Чтобы пользоваться, надо активировать карту. Инструкция прилагается к «пластику». Выполняются следующие действия.

  • Авторизоваться, перейдя по ссылке.
  • Указать карточный номер. Нажать «Дальше».

Страница активации карты ЯД

  • Заполнить последние 4 цифры.

Реквизиты Я.Кард для активации в ЯД

  • Ввести срок действия средства, придумать и прописать ПИН-код. Подтвердить действия.

Ввод пин-кода для карты в ЯД

  • Задать кодовое слово, необходимо при обращении в службу помощи.

Ввод кодового слова для карты в ЯД

  • Карточка Yandex будет активирована. Чтобы включить оплату из мобильного приложения надо сфотографировать карту и задать ПИН-код.

Активированная карта ЯД

Тарифные планы

Тарифы по карте различаются, в зависимости от статуса учетной записи: анонимная, именная, идентифицированная.

Тарифы

Пластиковая

Виртуальная

Снятие наличных 3 %, не меньше 100 руб. Невозможно
Годовое обслуживание 200 руб. в год (пластиковая)

100 руб. на 3 года (моментальная)

Бесплатное
Комиссия за платеж Нет Нет
Конвертация валюты По курсу системы MasterCard + 2,5 % от суммы По курсу системы MasterCard + 2,5 % от суммы
Денежные переводы 3 %, минимум 100 р. 3 %, минимум 100 р.

Стоимость Я.Кард

Для разных видов аккаунта действуют лимиты на обналичивание, переводы, платежи и хранение суммы денег на счете. Например, максимальная сумма, которую можно хранит в анонимном кошельке 15000 р., в именном – 60000 рублей, а в идентифицированном – 600000 руб. Полный список лимитов представлен на сайте Я.Деньги.

Использование карты Яндекс.Деньги

Как пользоваться карточкой от Яндекса? Основные операции:

  • пополнение;
  • оплата;
  • переводы.

Пополнять кошелек можно с банковской карты, другого электронного счета, баланса мобильного, других источников. Можно пополнить счет через банк.

Пополнение кошелька ЯД

Для отправки денежного перевода в другой банк или на карту достаточно выбрать пункт меню «Переводы» и ввести реквизиты получателя.

Перевод на банковскую карту из кошелька ЯД

Там же, в разделе «Платежи и переводы» можно оплатить услуги ЖКХ, интернета и других поставщиков.

Оплата ЖКХ через ЯД

Расплачиваться за покупки владелец карточки сможет на AliExpress, во всех популярных интернет-магазинах, торговых точках. Процесс такой же, как для банковской карты: на сайте указываем реквизиты, а в магазине прикладываем или вставляем карточку в считыватель кассового устройства. Карты «Виза» пока не работают с Yandex.Money. Дополнительно в меню карточки можно настроить SMS-оповещение, чтобы всегда быть в курсе операций по счету.

Настройки оповещения по операциям с картой ЯД

Что делает ее особенной

Это возможность расплачиваться за покупки без взимания комиссии. Данная дебетовка – наиболее выгодный вариант вывода денег с электронного кошелька Яндекс.Деньги. Ей можно пользоваться и за пределами страны. 

Предусмотрен и возврат денег за траты. Многие клиенты уже знают, что такое кэшбэк на банковской карте и как его получать, пользуясь банковским пластиком. 

У Яндекс.Деньги тоже есть кэшбэк: за выбранную категорию месяца он достигает 5%, так еще клиенту возвращаются 5% за каждый пятый платеж. Плюс пользователь получает 1% за онлайн-покупки.

Прочие характеристики и тарифы

Насчитывается 3 варианта карточки Яндекс.Деньги, отличающиеся процентами и условиями обслуживания:

  • Неименная дебетовка. 3 года действия за 100 руб. при условии самовывоза из офиса Яндекс, либо 200 руб. при покупке в Связном.
  • Именной пластик. Те же 3 года ценой в 399 руб. и доставкой почтовым отправлением. Либо же курьерской доставкой в пределах МКАДа Москвы за 699 руб.
  • Виртуальная карта. Тот же срок обслуживания. Выдается и обслуживается бесплатно.
  • Все варианты поддерживают технологии PayPass, Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay.

Важно заметить что, стоимость услуг и тарифов зависит от статуса (уровня идентификации) электронного кошелька.

В таблице ниже описана информация о комиссиях по операциям:

Тип операции Анонимный кошелек Именной Идентифицированный
Выдача наличных Нельзя снимать До 5 000 руб./день 100 000 руб./день
Перевод на другие карты Услуга недоступна 15 000 рублей на операцию и 200 000 рублей в месяц, комиссия 3% 250 000 рублей на операцию и 600 000 рублей в месяц, комиссия 3%
Лимит на платежи 15 000 руб. на операцию и 40 000 руб./месяц 60 000 руб. на операцию и 200 000 руб./месяц 250 000 руб. на операцию и 3 млн руб./месяц
Проценты на остаток Услуга не предоставляется
Обслуживание карты Оплата не взимается 

Пополнение электронного кошелька не зависит от статуса и доступно с помощью любого перевода и в любом банкомате партнеров.

Как оформить карту?

Чтобы заказать банковскую карту Яндекс.Деньги с кэшбэком, надо заполнить анкету с персональными данными клиента:

  • Зарегистрироваться на Яндекс.Деньгах (перейдя по ссылке с нашего сайта)
  • Оставить онлайн-заявку и привязать номер телефона
  • Перед тем как оформить карту, необходимо выбрать дизайн пластика.
  • Затем указываются ФИО и прочая информация. 
  • Выбираем способ доставки. 
  • В последующие 3–5 дней карта придет на указанный клиентом адрес или на почту. 
  • После получения карточки следует активировать ее в личном кабинете электронного кошелька и  придумать пин-код. Теперь все готово.

Личный опыт

«Хотелось бы на своем примере доказать выгоду и полезность данной кредитки. Работаю фрилансером и этот пластик как нельзя лучше подходит для вывода денег с электронных кошельков. Оформил, идентифицировал кошелек и теперь спокойно снимаю заработанные мной деньги в любом банкомате без комиссии, если не превышать лимит. В противном случае она равна 3%. Весомый плюс в том, что этой кредиткой можно и оплачивать покупки, и совершать переводы. Опять же без комиссии.
Также не обошлось и без кэшбэка. 5% на избранную категорию (меняется каждый месяц) и за каждую 5-ю покупку и 1% за интернет-шопинг».

Яндекс.Деньги

Приложение Яндекс.Деньги разработано для каждой мобильной платформы. Доступны платежи и переводы: оплата ЖКХ, штрафов, кредитов, пополнение счетов телефона и интернета.

Функция «повышенные категории кэшбэка» помогает зарабатывать больше баллов при повседневных тратах. В приложении появляются бонусы и акции. Активировав их, клиент получает по ним максимальный кэшбэк по карте Яндекс.Деньги.

Благодаря партнерам клиенту поступает до 30% кэшбэка за покупки.

 Пользователю приложения также доступны:

  • Выписки и подробная отчетность по всем операциям, платежам и переводам
  • Моментальные денежные переводы клиентам других банков

С помощью приложения можно не выходя из дома управлять подписками сервисов Яндекс и электронными кошельками. 

Надежность платежной системы

Яндекс как платежная система 16 лет назад начал свою деятельность в финансовой сфере. За это время он зарекомендовал себя в надежным и ответственным партнером.

Главные преимущества:

  • Интернет-банкинг
  • Удобное и стабильное мобильное приложение
  • Безопасность данных пользователей
  • Быстрый и качественный выпуск новых карт и оформление электронных кошельков

Списки партнеров Яндекс.Деньги возглавляют Альфа-Банк и Тинькофф. Пользователям доступна масса спецпредложений от магазинов, сотрудничающих с этими банками, и бонусов, включающих проценты повышенных категорий кэшбэка. 

Виды Яндекс-карт

Карточка Яндекс Деньги – это полноценный платёжный инструмент, который может быть:

  • пластиковый;
  • виртуальный.

Пластиковая карта MasterCard

Дебетовая карта Яндекс Деньги MasterCard представляет собой привычную пластиковую карту, аналогичную тем, которые предоставляют банки. Карта является дополнением к электронному кошельку, поэтому открывать отдельный счёт не потребуется.

Возможности, которые даёт пластиковая карта Яндекс Деньги:

  • рассчитываться за покупки и услуги по всему миру;
  • снимать наличные деньги в любой валюте.

Стоимость обслуживания такой карты за три года составит 200 рублей.

Пластиковая карта с плюсами

Яндекс карта с плюсами – это карточка, дающая владельцу дополнительные приятные бонусы от компаний-партнёров. Самые известные из них: Ozon, LaModa и другие. При совершении покупок в этих магазинах, на счёт возвращается часть средств, которые вновь можно использовать для покупок.

Обслуживание карты с плюсами за три года составит 500 рублей.

Виртуальная карта

Виртуальная карта обладает возможностями обычной карты, но не имеет физического носителя. Она даёт возможность осуществить платёж на любом сайте. Её защита соответствует стандартам, предъявляемым к золотым типам банковских карт.

Виртуальная карта Яндекс Деньги обслуживается бесплатно.

Подробный обзор карты Яндекс Деньги представлен в видео. Снято каналом Vitaliy Bodrih.

Пластиковая карта Яндекс.Денег

Продукт сделал виртуальные деньги реальными. Пользователи электронных кошельков тратят средства без обязательного вывода с комиссией через сторонние сервисы. Допустимы оплаты в офлайне и онлайне в России и за границей, снимать наличные, делать переводы.

Дебетовая карта

Выпускается двух типов:

  • именной;
  • моментальный неименной (вместо Ф.И.О. нанесено словосочетание YandexMoney);
  • виртуальные.

Поддерживаются технологии оплаты одним касанием (PayPass или посредством мобильных гаджетов) и 3D-Secure (онлайн-платежи подтверждаются кодом из СМС). Пластик разрешено использовать как зарплатный.

Реквизиты приходят в сопроводительном письме и отображаются в электронном кошельке. Перечисление занимает 3-5 рабочих дней. Полезная опция для часто путешествующих — подключение мультивалютности. Начисляется кэшбэк за транзакции.

Статус кошелька определяет ограничения по платежам:

  • для анонимных – 15000 на одну операцию и 40000 в месяц;
  • для именных – 60000 на одну операцию и 200000 в месяц;
  • для идентифицированных – 250000 на одну операцию и 3000000 в месяц.

Отличие от банковских продуктов

Существенные отличия:

  • владельцы именных и идентифицированных кошельков платят по всему миру, анонимных – только в РФ;
  • покупать лотерейные билеты, делать ставки в азартных играх разрешено исключительно с именных, привязанных к идентифицированным кошелькам;
  • лимиты (остаток на счете, снятие, сумма операций за отчетный период) зависят от типа кошелька;
  • к анонимному кошельку можно приобрести неименной пластик и сохранить анонимность;
  • не начисляется процент на остаток собственных средств;
  • иностранным гражданам разрешено оформление;
  • при МСС как у переводов взимается дополнительная комиссия (при отправлении онлайн-переводов «Золотая корона» или Western Union).

Visa или Mastercard

Yandex сотрудничает с европейской платежной системой MasterCard. С Visa работает главный конкурент – QIWI PLC.

Владельцам доступны привилегии MasterCard, включая программу «Бесценные города».


Связка с кошельком

Карта Яндекс.Деньги и электронный кошелек имеют общий баланс. Для контроля целесообразно подключить СМС-оповещение (на месяц – 50 руб., на 3 месяца – 150, на полгода – 200, на год – 350).

Сообщения приходят с номера 1960 и YandexMoney. На e-mail бесплатно приходят сообщения о транзакциях.

В приложении для смартфона видна история операций, работают push-оповещения.

Доступны полезные настройки:

  • установка и смена PIN;
  • запрет операций (обналичка, оплаты в онлайне и офлайне, переводы), ограничение по сумма выставить невозможно;
  • информирование о поездке за рубеж, чтобы платежи не вызвали подозрения и не последовала блокировка в целях безопасности.

Чем отличается от виртуальной карты Яндекс.Денег

Виртуальная имеет ряд ограничений:

  • снятие наличных возможно только в банкоматах, поддерживающих бесконтактную технологию;
  • для каждой онлайн-транзакции формируется одноразовый CVV и приходит в СМС;
  • мгновенный выпуск;
  • срок действия 1 год;
  • бесплатные выпуск и обслуживание;
  • обналичка с комиссией (3%, минимум 100 руб.).

Мультивалютный вариант

Yandex воплощает в жизнь идею мультивалютности. Поддерживается 11 валют: российский и белорусский рубли, евро, американские доллары, фунты стерлингов, швейцарские франки, тенге, иены, юани, злотые и кроны.

Мультивалютность (только для идентифицированных кошельков) реализована в двух вариантах:

  1. Бесплатные счета в валюте.
  2. Мультивалютные карточки для оплат со счетов в валюте (90 руб. в месяц, расчетный период – с момента оплаты) . При подключении устанавливается автоматическое продление, при необходимости отключается. Карточки (пластиковые и виртуальные) становятся мультивалютными.

Для подключения необходимо:

  • пройти идентификацию;
  • открыть минимум один валютный счет;
  • открыть карточку.

Не требуется переключать валюты. Система сама понимает какой счет выбрать (если открыт в валюте операции, то списание произойдет с него, если такового нет – с рублевого). Если валюты недостаточно, то происходит автоматическая докупка с использованием рублевого счета.

При проведении транзакции за рубежом сумма блокируется по текущему курсу, а итоговое списание происходит позднее. Если курс колебался, то разница либо списывается, либо доначисляется. При оплате валютой идет расчет без потерь на конвертации.

Подключении мультивалютности полезно при:

  • хранение валютных сбережений (приобретение дешевле, чем в обменных пунктах);
  • частых путешествиях за пределы РФ;
  • проживании за пределами РФ.

Сотрудники Яндекса заявляют, что функция на этапе развития. Прислушиваются к пожеланиям пользователей, обещают внести ряд полезных изменений и дополнений.

Пока сохраняется ряд нюансов:

  • не подключены «туристические» валюты (турецкая лира, тайские баты, индийские рупии и пр.);
  • за границей нельзя снять валюту без конвертации (только по курсу МастерКард плюс 2,7%);
  • валютный счет нельзя пополнить напрямую, только через рублевый с последующей конвертацией;
  • с сервиса «Толока» суммы в долларах нельзя вывести на долларовый счет, только на рублевый;
  • при оплате в валютах, которых нет в списке, базовым счетом разрешено сделать только рублевый;
  • снятие валюты в РФ идет с комиссией 3%.

Валютные курсы обновляются каждые 5 минут, видны на yandex.ru/account/exchange-rates.

Сколько стоит выпуск и обслуживание карты

Моментальный пластик стоит 200 руб. за 2 года, именной – 300 руб. за 3 года. Комиссии за годовое обслуживание нет.

Перевыпуск

Срок действия неименной карточки 2 года, именной – 3 года. Обе работают до последнего дня месяца, указанного на лицевой стороне. У держателей именного за 5 недель заранее в Яндекс.Деньгах появляется кнопка «Перевыпустить». После нажатия необходимо оплатить выпуск. При истечении срока действия моментальной на замену покупается новая.

При утере карточка блокируется самостоятельно или по звонку в поддержку (8-800-2506699). После следует заказывать новую.

После активации нового пластика старый автоматически перестает работать. Требуется обновить данные для бесконтактной оплаты в приложениях.

Как открыть

Получить допустимо несколькими способами:

  • покупка моментальной в салоне «Связной» (артикул 4184656);
  • заказ в интернете именной пластик.

Оформить заявку

Заказать именные карты Яндекс.Деньги можно только в режиме онлайн. Заполняется анкета (Ф.И.О. и адрес). Оплатить выпуск разрешено электронными деньгами и карточкой стороннего банка.

При заказе для именных карточек выбирается дизайн – сдержанный черный или яркий желтый. Моментальные выпускают только в черном варианте.

Сколько карт можно сделать для одного кошелька?

К одному счету разрешено открыть только одну карточку. Выпуск дополнительных для себя, родственников и близких невозможен.

Способы доставки

На выбор 2 варианта:

  1. «Почта России». Пластик передается в доставку через 5 рабочих дней. Далее все зависит от работы почтовой службы. При получении извещения или сообщения на Яндекс.Деньги можно забрать конверт, потребуется предъявить паспорт. Отслеживать отправление удобно по трек-номеру или в кошельке.

  1. Курьер за 5-7 рабочих дней с 9.00 до 18.00 (Москва и область, Санкт-Петербург и область, Воронеж, Екатеринбург, Казань, Красноярск, Краснодар, Нижний Новгород, Новосибирск, Омск, Пермь, Ростов-на-Дону, Самара, Саратов, Томск, Тюмень, Уфа, Челябинск). Заранее поступит уточняющий звонок. Необходимо предъявить паспорт.

Привязка к смартфону для бесконтактной оплаты

Поддерживаются все системы бесконтактной оплаты (с сентября 2016 Samsung Pay, с ноября 2016 Apple Pay и Google Pay, с мая 2017 Android Pay, с 2018 Mir Pay и Garmin Pay).

При использовании устройств Apple (iOS выше 10.1, WatchOS выше 3, macOS выше 10.12) карточка добавляется Wallet (внесение данных вручную или с помощью камеры) в приложении ApplePay.

Добавление возможно в приложении Яндекс.Деньги (5.1 и выше). В разделе «Карты» выбираем «Добавить в Wallet» и подтверждаем действие кодом из SMS. Платить удобно с iPhone, iPad, Apple Watch.

Для добавления в Google Pay требуется устройство на базе Android (4.4 и выше) с модулем NFC.

Действуем так:

  • устанавливаем и открываем приложение;
  • переходим в пункт «Добавить карту»;
  • вносим данные;
  • подтверждаем кодом из СМС.

Для оплаты можно использовать часы Android Wear 2.0.

При использовании гаджетов Samsung действуем так:

  • скачиваем и устанавливаем приложение Samsung Pay;
  • выбираем пункт «Добавить карту»;
  • вносим данные;
  • подтверждаем кодом из СМС;
  • расписываемся на экране;
  • нажимаем «Готово».

После проверки (занимает 3-5 минут) можно отправляться на шопинг.

При использовании «умных» часов Garmin действуем так:

  • устанавливаем приложение Garmin Connect Mobile;
  • привязываем часы к смартфону;
  • в приложении Garmin на смартфоне выбираем GarminPay;
  • создаем кошелек;
  • задаем пароль для оплаты;
  • добавляем карточку;
  • подтверждаем кодом из СМС.

Если есть устройство с установленным приложением Яндекс.Деньги и NFC-модулем, то доступна бесконтактная оплата без сторонних приложений.

Действуем так:

  • включаем NFC на телефоне;
  • выбираем Яндекс.Деньги как способ оплаты;
  • проверяем наличие в приложении бесконтактной карточки.

Как активировать

Действуем так:

  1. Заходим в раздел «Карты».
  2. Нажимаем кнопку «Активировать» или «Не буду забирать».

  1. Указываем номер карточки.

  1. Нажимаем «Дальше».
  2. Подтверждаем переход на одноразовые пароли.

  1. Подтверждаем действие кодом из СМС.
  2. Устанавливаем ПИН (для оплат в офлайне, разрешено менять раз в 24 часа) и кодовое слово (для звонка в поддержку).

При активации моментального пластика указывается код (10 цифр на оборотной стороне в нижней части).

Как закрыть

Закрытие доступно двумя способами:

  1. Самостоятельно (выбираем пункт «Карты», подпункт «Настройки», раздел «Закрыть» и следуем инструкциям).
  2. Звонок в поддержку. Неактивированный пластик допустимо закрывать только так.

Реализована возможность временной блокировки в целях безопасности.

Внесение и снятие наличных

Для пополнения доступны:

  • банковские карточки стороннего банка (при сумме менее 4000 комиссия 1%);
  • баланс мобильного телефона (комиссия 10,3%);
  • интернет-банкинг (бесплатно у Сбербанка и Альфа-банка);
  • банкоматы Сбербанка;
  • терминалы и кассы (Евросеть, Связной);
  • Юнистрим и Contact;
  • Qiwi и WebMoney после процедуры привязки;
  • перевод по банковским реквизитам.

Статус кошелька определяет лимиты пополнения. В анонимных разрешено хранить 15000, в именных 60000, в идентифицированных 500000. При достижении лимита новые пополнения и сторонние переводы отклоняются.

С одной карты за раз допустимо внести 15000, в сутки 100000, в месяц 200000. Разрешено провести 15 операций в сутки и 40 в месяц.

Для снятия доступны банкоматы по всему миру. Некоторые взимают дополнительную комиссию или ограничивают сумму разового снятия. Если карточка именная, а кошелек идентифицированный, то в месяц разрешено снимать 10000 руб. без комиссии.

В остальных случаях взимается комиссия 3%, минимум 100 руб. Снимать маленькие суммы не выгодно. За обналичку 100 руб. придется заплатить еще 100. А за снятие 10000 (без учета безкомиссионного лимита) 300 руб. Пластик адаптирован для безналичных оплат.

Статус кошелька определяет лимиты на снятие:

  • для анонимных и именных – 5000 за одно снятие и в сутки, 40000 в месяц;
  • для идентифицированных – 100000 за одно снятие, 500000 в сутки, 1300000 в месяц.

Валюту разрешено снимать только с именных, привязанных к идентифицированным кошелькам (в РФ комиссия 3%, за границей конвертация идет по курсу MasterCard плюс 2,7%).

Кэшбэк

Обновленная редакция программы лояльности вступила в силу 03 июля 2019. Получение балльного кэшбэка возможно несколькими способами:

  • автоматическое начисление за покупки;
  • активация при помощи промокодов (приходят на электронную почту);
  • выполнение заданий;
  • участие в акции «Накопи баллы»;
  • оплаты через партнерский кэшбэк-сервис ePN;
  • приглашение друга (100 баллов).

Начисление идет по следующим правилам:

  • 5% в специальных категориях (меняются каждый месяц);
  • 5% за каждую пятую покупку в офлайне;
  • 2% при оплате товаров, отмеченных на Яндекс.Маркете, у продавцов, информация о которых представлена на Маркете;
  • 1% за покупки в интернете;
  • 0,5% за покупки в офлайне.

Процент возврата при покупках через партнерский кэшбэк-сервис ePN устанавливают магазины. Условия начисления вознаграждения целесообразно уточнять в каждом конкретном случае.

Кэшбэк при подключении мультивалютности считают иначе. Платеж конвертируется в рубли по курсу на дату транзакции.

Максимальное количество баллов в месяц – 2000, в рамках спецакций ограничений нет. В кошельке видна история начислений. В случае возврата покупки потраченные баллы возвращаются на бонусный счет.

В рамках акции «Накопи баллы» устанавливается цель накопления баллов (билеты, обучение, одежда и обувь, товары для спорта, электроника и др.).

При желании добавляется фотография цели. При достижении Яндекс подарит до 1000 баллов. Такими баллами разрешено оплатить 100% стоимости покупки. Минимально возможная целевая сумма — 3000 баллов (без учета баллов на балансе), максимальная – 24000.

Накопления разрешено тратить при интернет-шопинге у партнеров (более 500, полный список представлен на сайте). Конвертация в рубли идет по курсу 1:1.

При оплате необходимо выбрать Яндекс.Деньги и поставить галочку напротив пункта «Использовать баллы». Оплатить ими можно до 50% стоимости покупки. Если в течение 12 месяцев не было поступлений или кэшбэк не списывался, то он аннулируется.

Вознаграждение не положено за:

  • обналичка и пополнение;
  • погашение кредитов и займов;
  • переводы;
  • оплату телекоммуникационных услуг и ЖКХ;
  • покупку цифрового контента;
  • азартные игры;
  • приобретение ценных бумаг;
  • переводы сайтам-агрегаторам товаров и услуг;
  • операции в предпринимательских целях;
  • штрафы, налоги, государственные услуги;
  • почтовые услуги.

Переводы

Разрешено делать переводы на другие карточки и электронные кошельки Yandex (комиссия 1%). Но установлены ограничения в зависимости от статуса кошелька:

  • именной – 15000 руб. за один перевод и 200000 в месяц;
  • идентифицированный – 250000 за один перевод и 600000 в месяц.

С анонимных переводить невозможно.

Плюсы и минусы

Достоинства дебетовой карты Яндекс:

  • прямой доступ к виртуальным деньгам;
  • технологии бесконтактной оплаты;
  • кэшбэк за оплаты в рублях и в валюте;
  • пользование в качестве зарплатной;
  • бесплатное годовое обслуживание;
  • бесплатное снятие 10000 (именные карты в идентифицированном кошельке);
  • мультивалютнось;
  • удобное получение;
  • широкие лимиты на снятие (при соблюдении ряда условий).

Недостатки дебетовой карточки:

  • мультивалютность подключается при соблюдении ряда условий;
  • не поддерживаются популярные «туристические» валюты;
  • низкий лимит для бесплатного снятия или полное его отсутствие;
  • прямое пополнение валютных счетов и снятие валюты за границей без конвертации невозможно;
  • процент на остаток собственных средств не начисляется;
  • для пополнение доступен только рублевый счет;
  • один тариф.

Сравнение с Qiwi

Основной конкурент Яндекса – российская платежная система Киви. Qiwi Visa Plastic также связаны с балансом электронных денег, но уступают карточкам Яндекса по ряду параметров:

  • не поддерживается мультивалютность;
  • нельзя использовать как зарплатные;
  • невозможно бесплатно снимать наличные.

Единственные ощутимые преимущества Qiwi – упрощенная удаленная верификация и несколько видов пластика, адаптированных для клиентов с различными потребностями.

Главным конкурентом в области мультивалютности стал Тинькофф Банк с пластиком Tinkoff Black, поддерживающим 30 валют (включая популярные «туристические»).

Преимущества:

  • обмен по курсу, приближенному к биржевому, во время работы Московской биржи;
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру;
  • моментальное переключение между валютными счетами;
  • экономия средств на конвертации (чем больше сумма обмена, тем выгоднее курс).

Альфа-банк, Ситибанк, Русский Стандарт, Локо, ВТБ, Сбербанк тоже предлагают мультивалютные продукты. Но поддерживаются в основном доллары, евро и фунты стерлингов, в редких случаях швейцарские франки и юани.

Анализ отзывов

Пользователи довольны продуктом, который сделал виртуальные деньги реальными и обеспечили полную свободу распоряжения ими. Средняя оценка на Отзовике – 4,5, на Irecommend – 4,3. Вывод возможен без комиссии. Это оптимальный вариант для фрилансеров.

Многие делают пластик основным и отказываются от классических банковских продуктов. Процесс получение оптимизирован. Поддержка работает круглосуточно, вопросы решаются оперативно. Кэшбэк по картам Яндекс.Деньги начисляют быстро.

На явные недостатки держатели не указывают. Скорее, на недоработки, связанные с расширением функционала. В Связном сотрудники часто не знаю о новом продукте.

Как завести банковскую карту Яндекс.Деньги

Чтобы заказать выпуск пластиковой карты, которая позволит напрямую расплачиваться Яндекс.Деньгами необходимо войти в личный кабинет и там, либо нажать «Выпуск MasterCard Яндекс.Денег» в выскакивающем при нажатии на баланс меню, либо открыть вкладку «Банковские карты в меню слева» и найти там пластиковую карту.

Карта Яндекс.Деньги

Так выглядит нужная страница. На ней изображена карта и дано ее краткое описание. Нажимаем «Подробнее»

Банковская карта Яндекс.Деньги

После чего, соответственно, появляется больше информации о карте, включая платежи и переводы. Которые она позволяет производить, а также комиссии, взимаемые за те или иные услуги. Если такие условия приемлемы, нажимаем «Заказать карту».

Банкирос рекомендует!Альфа-Карта
Альфа-Банк, Лиц. № 1326Альфа-Картадо 7.00% на остаток, CashbackОформить карту

Платежная карта Яндекс.Деньги

Дальше нужно подтвердить, что карту заказываете действительно вы, а не злоумышленник, пытающийся завладеть чужим счетом. Для этого на привязанный номер телефона придет смс-сообщение. Код нужно ввести в появившуюся форму, и только после этого система пропустит к заполнению личной информации.

Виртуальная карта Яндекс.Деньги

Сообщить необходимо свои фамилию имя и отчество. Последнее поле – «имя на карте» заполняется автоматически латиницей. Это имя будет на платежной карте. Если в паспорте написано иначе, рекомендуется исправить, чтобы в дальнейшем не возникали сложности.

Карта Yandex.Money

Затем необходимо указать адрес, на который вам пришлют карту – стандартные данные, необходимые для почтовой пересылки: страна, населенный пункт, улица, дом, квартира. Индекс система определит самостоятельно. Необязательно указывать адрес прописки, карточку вышлют на любой удобный заказным письмом. Предварительно доставят уведомление, и у же с ним и с паспортом можно будет забрать карту на почте.

Банковская карта Yandex.Money

После нажатия «Перейти к оплате» откроется окошко, где можно будет выбрать способ внесения денег. При заказе единожды оплачивается обслуживание карты в течение трех лет. Для граждан России стоимость – 149 р., жители всех остальных стран должны будут внести 199 р. Заплатить за банковскую карту Яндекс.Деньги можно:

Банкирос рекомендует!Дебетовая карта «Opencard»
Банк «Открытие», Лиц. № 2209Дебетовая карта «Opencard»до 4.50% на остаток, CashbackОформить карту

  • Действительной картой любого другого банка, позволяющей оплачивать услуги в интернете. Для этого нужно ввести номер карты, срок ее действия и трехзначный код на обороте.

Платежная карта Yandex.Money

  • С помощью Яндекс Кошелька. Тогда средства просто спишут с баланса.
  • Наличными. Для этого потребуется ввести номер телефона.

Виртуальная карта Yandex.Money

Что касается времени, в течение которого придет карта Яндекс.Деньги, то все зависит от работы почты и удаленности вашего населенного пункта. В Москву и Санкт-Петербург доставляют карты менее, чем за неделю.

После получения, карту нужно активировать. В личном кабинете после выпуска карты появится страница (money yandex ru act), после перехода на которую система потребует подтверждения (смс-сообщение, аварийный код или платежный пароль).

Если не были допущены ошибки, значит карта активирована и с ее помощью можно расплачиваться.

Карта Яндекс.Деньги-2

Далее нужно ввести данные в соответствии с изображением.

Банковская карта Яндекс.Деньги-2

Последнее действие – это создание Пин-кода, который понадобится при осуществлении платежей картой.

Платежная карта Яндекс.Деньги-2

Яндекс сразу предложит пополнить баланс.

Банкирос рекомендует!Дебетовая карта «Кэшбэк»
Райффайзенбанк, Лиц. № 3292Дебетовая карта «Кэшбэк»до 4.00% на остаток, CashbackОформить карту

Виртуальная карта Яндекс.Деньги-2

Виртуальная карта Яндекс.Деньги

Создание виртуальной карты необходимо в случаях, когда нужно расплатиться в интернет-магазинах, не принимающих Яндекс-деньги. При этом карта не имеет реального воплощения и все операции производятся в интернете. Преимущество виртуальной карты перед реальной в том, что за нее не нужно платить. В то же время, расплатиться в ресторане виртуальной картой Яндекс.Денег тоже не выйдет. Для ее создания необходимо снова в меню слева или в выскакивающем при нажатии на баланс окне выбрать необходимый пункт.

Карта Yandex.Money-2

Также существует возможность привязать карту, которая уже была выпущена любым другим банком России, но это не избавляет от необходимости каждый раз отдельной процедурой переводить на нее средства. Поэтому выпуск пластиковой карты Яндекс.Денег – самый удобный вариант расчетов Яндекс.Деньгами без комиссии.

Заключение

Банковская карта Яндекс.Деньги – многофункциональный платежный инструмент с постоянно обновляемым функционалом. Открывает прямой доступ к виртуальным деньгам. Лимиты на пополнения, переводы и оплаты зависят от статуса кошелька, к которому привязан пластик.

На выбор именной с двумя вариантами дизайна (черный и желтый) и моментальный неименной. Функционал отличается только возможность бесплатного снятия 10000 руб. в месяц в первом случае.

Содержание1 Виды и способы получения карт Яндекс деньги1.1 Пластиковая карточка1.2 Виртуальная карточка2 Общее и разное в обоих видах2.1 Преимущества и недостатки Yandex-карт2.2 Заказ и получение Яндекс.Кард3 Как получить платежное средство3.1 Активация Я.Кард3.2 Тарифные планы3.3 Использование карты Яндекс.Деньги4 Что делает ее особенной4.1 Прочие характеристики и тарифы4.2 Как оформить карту?5 Личный опыт5.1 Яндекс.Деньги5.2 Надежность платежной системы6 Виды…

Содержание1 Виды и способы получения карт Яндекс деньги1.1 Пластиковая карточка1.2 Виртуальная карточка2 Общее и разное в обоих видах2.1 Преимущества и недостатки Yandex-карт2.2 Заказ и получение Яндекс.Кард3 Как получить платежное средство3.1 Активация Я.Кард3.2 Тарифные планы3.3 Использование карты Яндекс.Деньги4 Что делает ее особенной4.1 Прочие характеристики и тарифы4.2 Как оформить карту?5 Личный опыт5.1 Яндекс.Деньги5.2 Надежность платежной системы6 Виды…

Политика конфиденциальности

Наш сайт использует файлы cookies, чтобы улучшить работу и повысить эффективность сайта. Продолжая работу с сайтом, вы соглашаетесь с использованием нами cookies и политикой конфиденциальности.

Принять